​ От чего зависит выбор метода оценки недвижимости

Факторы, определяющие цену

1. В первую очередь, это месторасположение недвижимости. Расположенность вблизи транспортных развязок и важных объектов инфраструктуры существенно отражается на конечной стоимости недвижимости.
2. Следующий фактор, который необходимо учитывать – наличие посредников. Как правило, сами владельцы недвижимости не занимаются поиском покупателей, а доверяют это посредникам. Это сразу же отражается на стоимости недвижимости, так как в нее закладывается процент, который придется отчислить в пользу посредника за проделанную работу.
3. Также на финальную стоимость влияет расположенность объекта недвижимости в крупных бизнес-центрах и нежилых административных зданиях, переделанных под офисы.

Эксплуатационные расходы

Эксплуатационные расходы состоят из коммунальных платежей, расходов на текущий и капитальный ремонт помещения.

Их величина напрямую влияет на показатели доходности и окупаемости объекта недвижимости.

Особое внимание уделяйте эксплуатационным расходам коммерческих помещений в составе бизнес – центров. Как правило, в них коммунальные платежи и расходы на обслуживание заметно выше чем у помещений формата street retail.

Также проанализируйте, требует ли помещение дополнительных вложений в текущий и капитальный ремонт. На их величину будет уместно вести торг по стоимости.

Как самостоятельно рассчитать, сколько стоит 1 кв.м?

Для этого можно обратиться за кадастровой стоимостью объекта в территориальный орган кадастровой палаты. Кроме этого можно:

1. посетить специальный сайт, где стоимость 1 кв.м. будет указана после того, как будет введен адрес помещения;
2. потребовать кадастровую выписку;
3. дождаться финального постановления муниципальных властей, завершивших оценочные работы.

Если есть желание рассчитать стоимость самостоятельно, то стоит действовать следующим образом:

1. выяснить ставку налога на имущество или землю, установленную для данного региона;
2. умножить эту ставку на 200;
3. полученную сумму умножить на площадь объекта, стоимость которого оценивается.

Применение онлайн-калькуляторов и средняя стоимость помещений

Средняя стоимость недвижимости в целом по России следующая:

• Средняя стоимость метра площади, расположенной в офисе неподалеку от станции метро «Тверская», будет равна приблизительно 356 тыс. рублей.
• В Санкт-Петербурге средняя цена за квадратный метр составляет 109 тыс. рублей. Торговые площади оцениваются выше – их средняя стоимость 154 тыс. за квадратный метр.
• В Барнауле купить коммерческую недвижимость значительно проще и дешевле: в среднем один метр квадратный стоит 34 тыс. рублей. Но эта сумма может повыситься до 57 тысяч рублей.

В интернете есть также калькуляторы, которые помогают владельцам объектов коммерческой недвижимости с легкостью рассчитать приблизительную стоимость жилья. Среди самых популярных сайтов выделяются следующие:

• www.irn.ru — Как гласит информация на самом сайте, калькулятор действует уже 9 лет. За это время было произведено около 4 000 000 оценок стоимости коммерческой недвижимости. На сайте можно указать расположение объекта недвижимости, тип здания, этаж, количество комнат. Кроме этого, рассчитать стоимость можно как в рублях, так и в долларах и евро.
• https://www.cian.ru -Если нужно узнать более точную стоимость объекта недвижимости в Москве и области, «ЦИАН» предоставляет бесплатный калькулятор. Кроме этого, на сайте можно подобрать для себя недвижимость из тысяч проверенных объявлений. Сравнив оценку стоимости квартиры и оценку ставки аренды, есть возможность также выявить доходность того или иного объекта при сдаче его в аренду.
• https://www.c-nn.ru — Калькулятор позволяет не только быстро оценить стоимость коммерческой собственности, но также и определить ее сроки окупаемости и доходность.

Формы арендной платы

Исходя из общемировой практики, целесообразно предложить следующие формы договора аренды:

1) Арендный договор вида «Всё включено». Собственник оплачивает все операционные расходы, учитывая возможность их повышения со временем. Удобен арендаторам, которые не могут адаптироваться к изменению арендной платы.

2) Договор чистой аренды. Может быть трёх видов:

• Базовая аренда. Арендатор вносит базовую арендную плату и несёт свою часть операционных расходов.
• Двойная чистая аренда. К первому виду добавляются затраты на ремонт и обслуживание дома.
• Тройная чистая аренда. На арендатора ложатся все операционные расходы — в том числе, на капитальный ремонт.

Выгода собственника здесь — в возможности разделить финансовую нагрузку с арендатором.

3) Арендная плата с пределом расходов. Собственник платит жёстко закреплённую сумму, арендатор оплачивает всё, что не вошло в неё. Таким образом, они делят нагрузку между собой. Показателем предела расходов считаются затраты за первый год. Это значит, что на арендатора ложатся все затраты поверх фиксированного объёма в течение периода аренды после второго года. При этом, как и с договором чистой аренды, затраты, связанные с повышением расходов, ложатся на арендатора.

В договоре аренды фиксируется выбор того или иного вида арендной платы и подробно прописываются обязанности собственника и арендатора. Договор подписывают обе стороны.

Обращаясь к общемировому опыту, отметим, что в Великобритании арендатор отвечает за ремонт и обслуживание базовых элементов дома. Доходы с аренды легко спрогнозировать, плата пересматривается лишь в сторону увеличения, стороны практически не разрывают договор.

В США и странах Евросоюза собственник обычно отвечает за ремонт и обслуживание структурных элементов дома. Доход с аренды спрогнозировать сложно, предусмотрена возможность аннулировать договор.

Что означает?

Оценка коммерческой недвижимости позволяет определить рыночную стоимость объектов недвижимости, которые могут приносить доход. Традиционно оценить недвижимость необходимо в случае, когда нужно подписать договор купли-продажи. Благодаря экспертному мнению продавец сможет избежать завышенной цены и, как следствие, отсутствия спроса на недвижимость.

Для будущего покупателя наличие экспертной независимой оценки также станет существенным преимуществом, которое поможет избежать многих споров из-за вероятной необоснованной цены.

Помимо этого, оценка недвижимости, приносящей доход, необходима:

• При обращении в банк. Признание объекта недвижимости залоговым происходит только после его оценки экспертом. Кроме того, банки охотно идут на предоставление более выгодных кредитных предложений под залог недвижимости.
• При страховании. Если у владельца возникло желание застраховать свою недвижимость, в страховую компанию должен предоставляться документ, на основании которого будет определена сумма страховых взносов и сумма возможной компенсации при возникновении страхового случая.
• В судебных разбирательствах. Оценить имущество нужно при разделе имущества.
• Для инвестирования. Так, инвестор сможет увидеть полную картину стоимости имущества и не будет бояться дополнительных денежных вливаний.
• При передаче имущества третьим лицам.
• При постановке или снятии с баланса организации коммерческой недвижимости.

Что необходимо учитывать?

Как правило, необходимо учитывать такие показатели:

1. продолжительность владения площадью;
2. расчет расходов на поддержание объекта недвижимости (оплата взносов, поддержание инфраструктуры и т.д.);
3. суммарная стоимость эксплуатации здания.

Важно. Самый главный критерий оценки коммерческой недвижимости – ее рентабельность.

Поэтапная процедура оценки недвижимости выглядит так:

1. Переговоры сторон сделки. На данном этапе обсуждаются проблемные места и условия оценочных услуг.
2. Заключение договора по сделке. Допустимо не заверять его у нотариуса.
3. Предоставление пакета документов заказчиком.
   В него входит:
   • справка о праве владения помещением (предоставляется ЕГРП);

   справка о владении земельным участком, на котором расположен объект;

4. документы из бюро техинспекции.
5. Далее следует смотровой выезд на объект специалиста по оценке. Он составляет акт осмотра и фотографирует объект.
6. Завершающий этап – составление отчет оценки.

Применяемые методы

Доходный

Специалист по оценке определяет, какой доход может принести тот или иной офис или торговая площадка.

Основные этапы:

1. расчет издержек по эксплуатации оцениваемой недвижимости;
2. оценка потерь от невзысканых платежей по аренде (проводится на основе показателей рынка, а также его динамики);
3. приблизительная оценка потенциального дохода.

Сравнительный

Основой данного подхода выступает принцип замещения. Основная цель метода – выяснить порог, который является ключевым для покупателя: если на рынке уже есть ряд предложений в подобной ценовой категории, почему он должен обратить внимание именно на этот конкретный объект. При использовании сравнительного метода исследуется сбор информации о совершенных сделках, а также проводится подбор сравнимых объектов.

Среди преимуществ сравнительного подхода принято выделять:

1. статическую обоснованность;
2. отражение мнений покупателей и продавцов;
3. возможность учитывать в ценнике инфляцию и изменения финансовых условий;
4. простоту в применении.

Среди недостатков это:

1. высокая сложность получения информации о фактической цене продаж;
2. прямая зависимость от активности рынка и его стабильности;
3. проблематичность получения информации об особых условиях сделки.

Затратный

Подразумевает, что покупатель не станет тратить деньги на объект недвижимости, совокупная стоимость затрат на который превысит стоимость строительства объекта с нуля. Этот вариант подходит при обосновании нового строительства, а также при выборе наиболее оптимального варианта использования земли.

Основные этапы затратного способа: расчет стоимости возведения аналогичной постройки, оценка морального и физического износа зданий, добавление стоимости земли к реально рассчитанной стоимости здания.

Среди преимуществ затратного метода принято выделять:

1. наибольшую надежность при оценке только построенных объектов;
2. целесообразность и наибольшую точность при оценке специальных и государственных объектов, а также при анализе эффективности земельного участка.

Недостатки затратного метода:

1. сложность расчета ценника воспроизводства старых строений;
2. рыночная стоимость недвижимости и затраты не всегда эквивалентны;
3. проблематичность оценки участков, расположенных в некоторых регионах России.

При проведении оценки специалист должен использовать все три метода оценки недвижимости, совокупные показатели которых дадут реальную картину цены помещения.

Что такое оценка недвижимости

Оценка недвижимости представляет собой процедуру, посредством которой лицо, обладающее специальными знаниями, осуществляет определение рыночной стоимости конкретного объекта.

Для оценки недвижимости характерны следующие черты:

1. Адресность (процедура всегда осуществляется в отношении конкретного объекта);
2. Процедура всегда вызвана необходимостью осуществить конкретный вид сделки с объектом недвижимости;
3. Участниками являются оценщик и заказчик;
4. Оценочный вывод имеет свою юридическую силу, только в течение времени, установленного на законодательном уровне.

К услугам оценщика лицо может обратиться добровольно или обязательно в случаях, установленных законом.

В настоящее время, оценка недвижимости осуществляется в следующих случаях:

1. Оформление сделки купли-продажи объекта недвижимости;
2. Вступление в наследственные права;
3. Получение ипотечных средств;
4. Рассмотрение споров, которые связаны с имуществом;
5. Приватизация или осуществление страхования недвижимых объектов.

Основными участниками правоотношений является оценщик — физическое лицо, которое занимается оценкой объектов на профессиональной основе, а также собственник имущества или другое заинтересованное лицо.

Как используются на практике методы оценки недвижимости вы можете посмотреть в этом видео:

Классификация методов оценки недвижимости

Для того чтобы определить рыночную стоимость любого недвижимого объекта, оценщики используют несколько методов:

1. Затратный;
2. Сравнительный;
3. Доходный.

Затратный метод

Затратный метод определения стоимости – совокупность способов оценки, представляющая собой определение суммы всех расходов, которые может понести заинтересованное лицо в случае полного восстановления объекта или создания аналогичного нового объекта.

Основанием такого метода является положение, в соответствии с которым заинтересованное лицо не будет платить за готовый объект большую сумму, чем за создание нового объекта такой же стоимости.

Для определения цены используются следующие данные о расходах, связанных с:

• Процессом строительства;
• Закупкой материалов для строительства;
• Рыночной стоимостью на строительное оборудование.

Алгоритм действий при затратном методе:

1. Определение стоимости недвижимого объекта с учетом его наиболее эффективного использования;
2. Определение расходов на новое строительство аналогичного объекта;
3. Определение износа;
4. Определение стоимости с учетом возможных улучшений;
5. Определение конечной стоимости объекта.

Этапы оценки сравнительным подходом.

Сравнительный метод определения стоимости

Сравнительный метод – представляет собой процедуру оценки недвижимого объекта на основании имеющихся данных об аналогичных сделках, а также стоимости аналогичных объектов.

Для того чтобы ответственное лицо могло применить такой метод, должны быть соблюдены следующие условия:

1. Объект не должен отвечать условию уникальности;
2. Сведения о проведенных сделках должны быть полными и исчерпывающими;
3. Факторы, которые влияют на стоимость объекта указанные в сделках, должны быть сопоставимы с данными, представленными об объекте.

Этапы сравнительного метода:

• Выявление на рынке недвижимости схожих объектов;
• Проверка имеющихся сведений о сделках в отношении этих объектов;
• Введение корректировок, не совпадающих характеристик;
• Установление стоимости объекта.

Основные этапы доходного метода

Доходный метод — представляет собой процесс определения стоимости, основанный на принципе получения дохода с приобретаемого объекта недвижимости. Это означает, что его стоимость должна быть соразмерной качеству и размеру дохода, который можно получить при его перепродаже в будущем.

Характерные этапы:

1. Получение данных о доходах, которые заинтересованное лицо может приобрести при использовании имущества (за основу берется средняя цена при аренде подобных объектов);
2. Получение данных при использовании имущества не в полной мере;
3. Расчет разницы между первыми и вторыми данными.

Особенности затратного подхода оценки.

Этапы

Куда обращаться?

В первую очередь, необходимо обратиться в специальную фирму, которая предоставляет подобного рода услуги. После этого нужно определиться с целью проводимой оценки.

Какие документы необходимы?

• Свидетельство о регистрации права собственности.
• Поэтажный план.
• Справка о балансовой стоимости помещения (выдается в бухгалтерии).
• Паспорт БТИ на здание, в котором находится объект недвижимости.

Важно. Независимая оценка стоимости всех объектов позволяет рассмотреть ее начиная со стоимости строительных материалов и заканчивая финальным оформлением документов.

Порядок проведения процедуры

Специалист указывает:

• адрес объекта;
• тип коммерческой недвижимости;
• общую площадь;
• цель проводимой оценки.

Затем оценщик составляет отчет.

Зачастую независимая экспертная оценка требуется при разрешении судебных споров. В этом случае важна квалификация специалиста (наличие лицензии и сертификатов, а также других документов, подтверждающих экспертность оценщика).

Как выполнить?

В первую очередь, нужно обратиться в компанию, которая занимается оказанием подобны видов услуг. Главное преимущество независимой оценки коммерческой недвижимости – возможность максимально точно оценить рентабельность объекта. К примеру, здание завода можно использовать как по целевому назначению, так и сдавать в аренду. Задача оценщика – определить, какой именно вид использования объекта недвижимости принесет больший доход.

Сроки

В среднем оценка недвижимости и подготовка финального отчета занимает от двух до пяти дней.

Цена

На стоимость услуг оценщика влияет этажность здания, сроки, цели проведения оценки и т.д. В среднем, ценник на оценки площади до 500 кв.м стартует от 5 000 рублей.

Оценка коммерческой недвижимости: подводные камни

Сергей Шешков, управляющий партнер ГК ЦНЭ «Инвест Проект»

Понятие коммерческой недвижимости включает в себя такие объекты нежилой недвижимости, которые используются для извлечения прибыли. Вся коммерческая недвижимость подразделяется на несколько основных типов. Это офисная недвижимость (где размещаются представительства компании), торговая (где осуществляется продажа различных товаров или услуг покупателям) и производственно-складская (где производятся и, соответственно, хранятся различные виды товаров). Оценка любого объекта недвижимости помогает, в первую очередь, сократить неоправданные затраты и время на анализ рынка. Поэтому взаимодействие между владельцем бизнеса и оценщиком должно проходить под девизом: «они оценивают, мы растем». Оценка коммерческой недвижимости – это процедура, связанная с определением рыночной стоимости объектов коммерческой недвижимости. Чаще всего оценка коммерческой недвижимости необходима для получения кредита под залог в банке, взноса в уставный капитал предприятия, подготовке к сделке купли-продажи и при сдаче объекта в аренду. Как показывает практика, заказчики, которым необходимо оценить коммерческую недвижимость, хотят определить рыночную стоимость самого здания или рыночную величину ставки арендной платы за его использование.

О процессе оценки коммерческой недвижимости. Независимая оценка коммерческой недвижимости, как правило, включает в себя несколько этапов. Сроки выполнения и качество оценочных работ зависят даже не столько от масштабов объекта, сколько от уровня профессионализма той или иной оценочной компании. Чтобы не ошибиться с выбором исполнителя и понять процедуру оценки, стоит ознакомиться со всеми этапами данного процесса и возникающими нюансами. Итак, первый этап – это переговоры участников сделки и заключение договора об оценке. Заключению договора, как правило, предшествуют переговоры с целью определения условий заказа и возможности его принятия (не исключен и отказ со стороны оценщика). Переговоры важны как для исполнителя, так и для заказчика, потому что на данном этапе совместно обсуждаются проблемные места и задачи проекта, который представляет взаимный интерес, и принимается совместное решение. При заключении договора должны соблюдаться определенные условия, основополагающие принципы. Относительно договора об оценке, в ст. 10 Федерального закона от 29.07.98 № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» установлено, что договор должен быть заключен в письменной форме и не требует нотариального удостоверения. Предоставление заказчиком документов необходимых для оценки – это второй этап процесса оказания оценочных услуг. Эти документы обычно направляются в офис оценщика после заключения договора. Перечень документов, который следует предоставить для такой процедуры как оценка коммерческой недвижимости (здания), следующий:

1. Правоустанавливающие документы на здание (помещение) — свидетельство о государственной регистрации права.

2. Правоустанавливающие документы на земельный участок — свидетельство о государственной регистрации права или договор аренды, в случае, если земельный участок принадлежит на правах аренды.

3. Документы БТИ:

• технический паспорт или выписка из технического паспорта (форма БТИ №1а);
• экспликация (форма БТИ №22);
• поэтажный план;

4. Бухгалтерская информация:

• справка о величине балансовой стоимости объекта оценки;
• справка о величине остаточной стоимости объекта оценки;
• информация об эксплуатационных расходах — расходы на страхование объекта оценки;
• коммунальные платежи (электричество, холодное и горячее водоснабжение, отопление, канализация, и т.д.);
• фонд оплаты труда обслуживающего персонала (охрана, уборщица и т.д.);
• расходы на управление объектом оценки (если таковые имеются).

Многие, ознакомившись со списком документов, впадают в панику, но переживать не стоит. На практике выше представленный перечень может быть сокращен. Точный список документов будет определен после детального ознакомления оценщика с заданием на оценку и проведением переговоров с заказчиком.

Третий этап – это выезд оценщика для осмотра объекта. В назначенное время специалист-оценщик встречается с заказчиком, осуществляет осмотр и фотографирование объекта, составляет акт осмотра. Бывают такие ситуации, когда осмотр оказывается невозможным, например, в случае проведения процесса судопроизводства, когда собственник отказывает оценщику в доступе на осматриваемую территорию. И, наконец, заключительный этап – это составление отчета об оценке. Перед тем, как готовый отчет попадает в руки заказчика, его проверяет руководитель отдела оценки или сотрудник, уполномоченный проверять отчет, в некоторых компаниях отчеты и вовсе не проверяются. И если первый вариант отчета составлен на ненадлежащем уровне, то он возвращается на доработку. Отчет не должен допускать неоднозначного толкования или вводить в заблуждение. В отчете в обязательном порядке указываются дата проведения оценки объекта, используемые стандарты оценки, цели и задачи проведения оценки и иные сведения. Все перечисленные этапы касаются оценки любого объекта, изменения будут только в перечне предоставляемых заказчиком документов.

О факторах, влияющих на оценку коммерческой недвижимости. Оценка коммерческой недвижимости, сложный трудоемкий процесс, зависящий от множества моментов, одним из которых является место расположения объекта. От удобства расположения объектов коммерческой недвижимости напрямую зависит динамика развития бизнеса, а значит, и стоимость объекта. Каждый руководитель стремится подобрать для своей организации наиболее удачное место. Если говорить об офисных помещениях, то ни для кого не секрет, что чем ближе к центру города, чем более развитая инфраструктура, тем выше стоимость объекта. Однако последние тенденции рынка недвижимости доказывают обратное. Показатель «ближе к центру — дороже» теряет свою важность из-за новых офисных комплексов международного класса, построенных за чертой центра города. Теперь становится важным лишь доступность со стороны транспортной инфраструктуры. Доказательством высокой инвестиционной привлекательности такого объекта коммерческой недвижимости, как, например, складская недвижимость Подмосковья, стал экспертный рейтинг самых дорогих направлений области по ее аренде. Главными факторами стоимости стали транспортная доступность и близость к МКАД. Лидирует по стоимости Новорижское направление, здесь ставка аренды достигает $150 за кв. м . в год. Высокая стоимость аренды на данном направлении во многом обусловлена соседством с Ленинградским шоссе, ведущим к аэропорту Шереметьево. На направлении Киевское шоссе — Минское шоссе ставка аренды составляет $140 за кв. м. в год, что обусловлено реконструкцией Киевской трассы и ростом значения аэропорта Внуково. На Ленинградском шоссе — Дмитровском шоссе ставки аренды достигают $135 за кв. м. в год, в первую очередь, в связи с доступностью к аэропорту Шереметьево. При оценке подобных объектов параметр доступности транспортных линий учитывается в первую очередь, но существуют и другие факторы, влияющие на оценку коммерческой недвижимости. На стоимость оцениваемого объекта коммерческой недвижимости влияет функциональное назначение объекта. Традиционно наиболее популярная, а значит, и дорогая недвижимость — это торговая. Самые успешные торговые комплексы заполнены практически на 100%.

В 2011 году стоимость аренды торговых помещений, к примеру, на Тверской улице выросла более чем вдвое, до $8,5 тыс. за кв.м , что позволило российской столице вернуться в десятку городов с самыми дорогими площадями в мире. Стоить отметить, что намного сложнее проводить оценку коммерческой недвижимости в случае, если она не приносит доход напрямую, но используется для изготовления услуг или товаров. В этой ситуации при оценке объектов коммерческой недвижимости оценщики затрудняются определить, какие именно производственные средства принесли предприятию прибыль. Одним из важных параметров при оценке объекта коммерческой недвижимости является и его общая площадь. Как известно, чем больше площадь объекта, тем меньше стоимость одного квадратного метра. Качество внутренней отделки объекта оценки также является значимым фактором при определении его стоимости. Чем лучше качество отделки объекта, тем выше стоимость одного квадратного метра. При этом чем более выгодное местоположение объекта, тем более оправдано высокое качество его отделки. На конечную стоимость объекта коммерческой недвижимости влияет совокупность множества факторов, а не один отдельно взятый параметр. Насколько грамотно и адекватно будет проведена оценка объекта, зависит исключительно от компетентности, опыта и профессионализма оценщика.

Таким образом, оценку рыночной стоимости коммерческой недвижимости следует поручать профессионалам, которые зарекомендовали себя, как высококлассные исполнители. Для этого стоит, как минимум, ознакомиться со списком рекомендательных писем компании оценщика (запросить напрямую или просмотреть на корпоративном сайте). Масштаб организаций, которым оказывал услуги оценщик, а также их положительные отзывы — это немаловажный показатель уровня предоставляемых услуг. Поэтому отнеситесь серьезно к выбору компании, которая поможет сделать ваш бизнес успешным.

Поделиться ссылкой в социальных сетях:

Комментарии к материалу: (пока комментариев нет)

31473